積金新聞#6 – 預設投資的次月表現大比拼

預設投資於2017年4月3日開始於各強積金計劃推行，預設投資的內容見前文（1 2 3 4 5），首月大比拼結果見此。

核心累積基金的回報如下：（點擊放大）

65歲後基金的回報如下：（點擊放大）

註：上表的基金價格日期為6月1日，但兩隻富衛強積金計劃的基金價格日期為5月31日，因為其基金價格網頁於本文刊登日子（6月7日），只提供到5月31日的基金價格，十分遲緩。

首兩個月回報排名如下：（點擊放大）

上表可見整體65歲後基金的誤差依然較大。

兩個月來預設投資表現最好的強積金計劃：

安聯強積金計劃（投資經理：安聯環球投資亞太有限公司）

兩個月來預設投資表現最差的強積金計劃：

富衛強積金集成信託綜合計劃（投資經理：施羅德投資管理（香港）有限公司）*

*註：兩隻富衛強積金計劃的基金價格日期為5月31日，因為其基金價格網頁於本文日子（6月7日）只刊登到5月31日的基金價格。

2017年5月觀察：

安聯強積金計劃於核心累積基金及65歲後基金的回報，皆高於香港投資基金公會的參考投資組合，可以說是優於指數。海通於5月尾都爬了上來成為第二，滙豐第三。

同一營辦人及同一投資經理的基金，好像信安、BCT及宏利，旗下的不同計劃內的核心累積基金及65歲後基金的回報差異頗大。

一眾外判給施羅德的強積金計劃平均回報包尾，而外判給景順的排尾二。看來施羅德及景順要加加油，否則不足一年便可能要寫report，交待一下其所負責投資的核心累積基金及65歲後基金，為何差於香港投資基金公會的參考投資組合超過2.5%。