積金新聞#17 – 預設投資的首7個月表現大比拼
預設投資於2017年4月3日開始於各強積金計劃推行,預設投資的內容見前文(1 2 3 4 5),首六個月大比拼結果見此。
核心累積基金的回報如下:(點擊放大)
65歲後基金的回報如下:(點擊放大)
首7個月回報排名如下:(點擊放大)
所有核心累積基金平均 | 香港投資基金公會的參考投資組合 | 誤差 |
+6.98% | +7.30% | 6.98%/7.30% – 1 =-4.38% |
所有65歲後基金平均 | 香港投資基金公會的參考投資組合 | 誤差 |
+2.50% | +2.84% | 2.50%/2.84% – 1 =-12.0% |
上表可見整體65歲後基金的誤差依然較大。
7個月來預設投資表現最好的強積金計劃:
海通MPF退休金 (T類)(投資經理:海通國際投資經理有限公司)
7個月來預設投資表現最差的強積金計劃:
永明(舊稱富衛)強積金集成信託綜合計劃(投資經理:施羅德投資管理(香港)有限公司)
本月觀察:
海通MPF退休金繼續領放,其核心累積金的回報差不多是參考投資組合的一倍,相信很大機會由於持股的集中,例如Align Technology, Inc. (NASDAQ:ALGN)於10月份上升了28%。