強積金策略交流#16 – BCT (強積金) 行業計劃

強積金策略交流#16 – BCT (強積金) 行業計劃

 

 

先見前文

 

前文的BCT (強積金) 行業計劃回報及波幅計算,由於當時沒有實際的基金價格,只能用類似的基金加加減減。其後BCT增強了基金價格的披露(見此),現已刊登了所有的歷史基金價格,所以可以用實際價格進行全面分析,現將七招於BCT (強積金) 行業計劃的回報及波幅詳列如下:

 

 

 

回報/波幅 BCT (強積金) 行業計劃
大包圍 4.31%

2.74%

平均線 4.93%

2.68%

回報波幅優化 6.99%

2.68%

價值平均 6.98%

3.74%

移動平均 7.98%

3.99%

動力投資 9.04%

4.28%

50/50(6個月間距) 8.51%

3.95%

回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底

 

 

BCT (強積金)

行業計劃

移動平均策略-3個月間距 回報8.29%/波幅3.89%
移動平均策略-6個月間距 7.98%/3.99%
移動平均策略-9個月間距 8.65%/3.86%
動力投資策略-3個月間距 9.42%/4.26%
動力投資策略-6個月間距 9.04%/4.28%
動力投資策略-9個月間距 8.41%/4.06%
50/50-3個月間距 8.85%/3.89%
50/50-6個月間距 8.51%/3.95%
50/50-9個月間距 8.53%/3.76%

回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底

 

 

上表與前文相比,因2017年的好市,回報有所提升,而波幅還有些微下跌。7招於BCT (強積金) 行業計劃的回報及波幅,雖然差BCT積金之選少許,但50/50的「回報:波幅」比率亦有2:1,達到一般集成信託計劃的水平。

 

下表加入第八招及第九招的表現,這兩招仍在調試中。

 

回報/波幅 BCT (強積金) 行業計劃
第八招 10.65%

3.89%

第九招 9.58%

4.28%

回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底

 

 

上表可看50/50再加上第八招及第九招,於BCT (強積金) 行業計劃都可以有9%回報,於長壽風險下,強積金要有用到90歲的準備,9%回報可幫助達至此目標,令BCT (強積金) 行業計劃成員都有所得着。

 

 

每個強積金計劃都有其獨特性,細節調整一下投資策略內的參數,或多個策略及多個參數一同使用,計劃成員便有不同的選擇。

 

希望大家一起多發掘、多嘗試,探索加強強積金回報的不同方法,最終令退休後的自己受益。

 

 

 

Image from kscwcu.org