強積金策略交流#16 – BCT (強積金) 行業計劃
前文的BCT (強積金) 行業計劃回報及波幅計算,由於當時沒有實際的基金價格,只能用類似的基金加加減減。其後BCT增強了基金價格的披露(見此),現已刊登了所有的歷史基金價格,所以可以用實際價格進行全面分析,現將七招於BCT (強積金) 行業計劃的回報及波幅詳列如下:
回報/波幅 | BCT (強積金) 行業計劃 |
大包圍 | 4.31%
2.74% |
平均線 | 4.93%
2.68% |
回報波幅優化 | 6.99%
2.68% |
價值平均 | 6.98%
3.74% |
移動平均 | 7.98%
3.99% |
動力投資 | 9.04%
4.28% |
50/50(6個月間距) | 8.51%
3.95% |
回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底
BCT (強積金)
行業計劃 |
|
移動平均策略-3個月間距 | 回報8.29%/波幅3.89% |
移動平均策略-6個月間距 | 7.98%/3.99% |
移動平均策略-9個月間距 | 8.65%/3.86% |
動力投資策略-3個月間距 | 9.42%/4.26% |
動力投資策略-6個月間距 | 9.04%/4.28% |
動力投資策略-9個月間距 | 8.41%/4.06% |
50/50-3個月間距 | 8.85%/3.89% |
50/50-6個月間距 | 8.51%/3.95% |
50/50-9個月間距 | 8.53%/3.76% |
回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底
上表與前文相比,因2017年的好市,回報有所提升,而波幅還有些微下跌。7招於BCT (強積金) 行業計劃的回報及波幅,雖然差BCT積金之選少許,但50/50的「回報:波幅」比率亦有2:1,達到一般集成信託計劃的水平。
下表加入第八招及第九招的表現,這兩招仍在調試中。
回報/波幅 | BCT (強積金) 行業計劃 |
第八招 | 10.65%
3.89% |
第九招 | 9.58%
4.28% |
回報及波幅計算自基金成立起至2017年12月底
上表可看50/50再加上第八招及第九招,於BCT (強積金) 行業計劃都可以有9%回報,於長壽風險下,強積金要有用到90歲的準備,9%回報可幫助達至此目標,令BCT (強積金) 行業計劃成員都有所得着。
每個強積金計劃都有其獨特性,細節調整一下投資策略內的參數,或多個策略及多個參數一同使用,計劃成員便有不同的選擇。
希望大家一起多發掘、多嘗試,探索加強強積金回報的不同方法,最終令退休後的自己受益。
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