2017年強積金策略檢討
2017年全年7招的回報及波幅於滙豐智選計劃(同比參考《積金大反擊》第85頁):
大包圍 | 平均線 | 回報波幅優化 | 價值平均 | 移動平均 | 動力投資 | 50/50 | 第八招 | 第九招 | |
2017年總回報 | 18.55% | 18.80% | 21.78% | 19.2% | 25.66% | 25.54% | 25.60% | 29.22% | 31.82% |
2017年按月波幅 | 0.88% | 0.93% | 1.63% | 1.10% | 1.32% | 2.23% | 1.65% | 1.83% | 2.58% |
平均線策略:按《積金大反擊》第53頁的9隻基金
回報波幅優化策略:按《積金大反擊》第58頁的75%亞太股票基金及25% 強積金保守基金
移動平均及動力投資策略:按6個月時間間距
上表可見,於2017年回報最好的是移動平均策略,大包圍最差。另外,新鑽研的第八招及第九招表現優異,不過要再觀察多一兩年。
由於2017年由年頭升到年尾,而波幅之低是近年罕見,下表列出於2017年的不同時間間距於滙豐智選計劃的回報及波幅:
時間間距 | ||||||||
移動平均 | 2個月 | 3個月 | 4個月 | 5個月 | 6個月 | 7個月 | 8個月 | 9個月 |
2017年
總回報 |
26.52% | 25.58% | 25.66% | 25.66% | 25.66% | 26.46% | 27.47% | 27.87% |
2017年
按月波幅 |
1.40% | 1.37% | 1.32% | 1.32% | 1.32% | 1.29% | 1.32% | 1.33% |
時間間距 | ||||||||
動力投資 | 2個月 | 3個月 | 4個月 | 5個月 | 6個月 | 7個月 | 8個月 | 9個月 |
2017年
總回報 |
29.75% | 29.57% | 30.69% | 30.43% | 25.54% | 28.24% | 29.00% | 29.26% |
2017年
按月波幅 |
2.20% | 2.02% | 2.64% | 2.34% | 2.23% | 2.34% | 2.22% | 2.10% |
上表可見,如果於2017年用各時間間距的回報差別不大。
參考2016年的情況,用6個月間距做膽,配上更短時間間距,可以回應傾向短時間間距的回報趨勢,尤其於動力投資策略。
2018年繼續運用50/50策略,配合不同的時間間距作進階操作。亦會繼續調試第八招及第九招,與及鑽研更多新的投資策略。
運用50/50策略於其他計劃的成效,應該與滙豐智選計劃的差不多,大約25%至30%,大家可以自行計算一下,如果回報超過30%,看看是什麼原因;如果低於25%,亦要檢討一下。
2018年是什麼景況,沒有人知道,求神問卜式的預測,MPFDIY.com 完全唔在行。但只要投資市場的本質沒有大變化,7招背後的理論依據仍然存在的話,7招會繼續適用於2018年。